项目名称：股权众筹平台项目商业计划书范文

编制单位：远翔神思经济信息咨询有限公司

项目概况：

       互联网技术的应用对传统的商业模式产生了颠覆性的影响，萌发了新的金融商业模式--互联网股权众筹。这一现象发生在我国大力推进“大众创业，万众创新”的大背景下，发展股权众筹平台具有非常重要的商业利益和社会效益。股权众筹行业平台融资数据为：2012年27亿美元，2013年61亿美元，2014年162亿美元，2015年334亿美元，说明在2012-2015年，股权众筹每年都是成倍增长的，市场发展空间巨大。但是，随着股权众筹平台的迅猛发展，近几年国内互联网金融平台乱象频出，严重影响了股权众筹平台的发展和投资者的积极性，通过各种调查分析，发现目前国内大多数投资者不敢参与股权众筹的原因主要有以下几个方面：

        一是国内互联网金融平台非法集资和平台跑路问题严重；二是互联网股权众筹面临投资者担心的风险控制问题，这是决定互联网股权众筹平台能否带领投资者赢利的关键；三是投资人自己无法专业的判断股权众筹项目的盈利能力，不能获取众筹项目退出收益，以及融资项目信息披露的真实性存疑。四是互联网股权众筹平台找不到有实力的股东作为战略财务投资者，投资人普遍对股权众筹项目的盈利模式不了解，项目投资价值不确定性影响了行业的健康发展。

       综上所述，xx股权众筹平台利用xx集团的自身品牌和资源优势，针对以上问题设计出可以解决以上问题的商业模式，让 xx股权众筹平台从其他股权众筹平台中脱颖而出，从而迅速占领市场，赢得商机。

       本项目的商业计划书首先对互联网股权众筹平台的背景意义、全球以及中国股权众筹市场的发展环境和中国主流股权众筹平台的运行现状进行了介绍；接着重点介绍了xx股权众筹平台的核心商业模式；在此基础上，运用了 STP 方法对目标市场进行了细分和选择，并制定了组合的营销策略；最后，项目的核心部分--投融资计划，包含退出方式说明、收入和费用预测、利润表预测、资产负债表预测、现金流量表预测和项目投资效益评价。

       从而得出了 xx股权众筹平台的盈利能力指标，再运用了净现值法、内部收益法和投资回收期法对xx股权众筹平台项目的可行性进行判断，为项目的投资决策提供了数据参考；通过分析外部环境风险和内部运行机制风险，考虑各种可能出现的极端情况，对项目可能存在的风险给出了相应的应对措施。

       项目背景

       在2014年的夏季达沃斯论坛上，李克强总理提出要大力推动“大众创业、万众创新”，这是中国进行结构性改革非常重要的政策指引，双创的平台中非常重要的一个平台就是股权众筹。在国内传统的融资体系中，因为对投资人的要求门槛太高，以及信息的不对称等因素，普通个人投资者很难有机会参与初创企业的股权投资，分享不到初创企业的高成长收益。同时，初创企业多依赖于为数不多的风险投资机构或者是依靠银行融资，但是这些融资渠道的门槛太高，企业很难从银行和大型的风险投资机构等正规金融渠道

获得适合企业发展的融资。创业创新是新经济增长的重要因素，对于掌握新经济商业模式的初期创业者，即使有良好创意的商业模式和明确的融资需求，但是由于受限于融资渠道问题，创业者被限制在行业内的风险投资人圈子里小范围的宣传。

       有些创业企业虽然能融到资金，但是这些资金的成本也非常高，存在明义上是股权投资，实质上是需要支付高昂定期利息的明股实债问题，严重的还增加了难以实现的业绩对赌条款，在这样的融资环境下，创业者融资的风险非常高，有很多创业项目在吸引到足够的创业资金前就已经夭折，严重影响了创业者的创业积极性。因此，要缓解创业企业融资难融资贵的问题，发展具有明显普惠价值的互联网金融是非常好的途径。国务院于2013年发布了《关于金融支持小微企业发展的实施意见》，意见中要求，在我国转型升级、经济结构调整的关键时期，要充分利用互联网等新工具和新技术，推动互联网金融服务模式的创新，同时，要求国家的金融资源重点要转向支持新兴产业的发展。

       项目意义

       一、股权众筹可以降低融资门槛，帮助创业企业通过互联网股权众筹平台，为创业者提供便捷的资金来源，解决创业者融资难问题。互联网股权众筹最大的创新在于打破了传统融资的体系和流程，它是依托互联网股权众筹平台而独立于正规的金融体系之外的创新型投融资模式，主要面向那些具有高成长预期的初创型企业。通过股权众筹的方式，普通投资者也可以直接参与企业的股权投资，与创业者一起共担创业风险，一起分享创业收益。同时，创业企业通过股权众筹的方式，可以便捷的直接融资，从而有效拓宽了企业的融资渠道，而且企业的融资成功率也明显提高，为普通投资者提供了投资创新型企业的权利、机会和渠道。

        二、股权众筹可以激发创业者的创业热情，创业者通过互联网技术和商业透明化，激发个体充分发挥自身的创新能力。同时，通过社会资源将自己的创意变成现实的产品，从而最终实现顾客的价值。间接融资的融资成本较高，需要定期向债权人支付借款的本金和利息，而股权众筹属于直接融资，融资企业不需要定期支付间接融资的本金和利息，减轻了企业的创业成本，这样企业就能投入全部的募集资金和精力用于产品创新，有利于创业企业的高速成长，大大的提高了创业的成功率，从而推动我国经济结构转型升级

的战略顺利实现。因此，互联网股权众筹推动了普惠金融的发展，也促进了金融公平和社会公正，具有重大社会价值。

       三、以专业的风险投资机构作为股权众筹项目的领投人，可以帮忙普通投资人对创业项目进行商业模式、盈利模式和创业风险进行全方位的评估，帮助创业企业完善商业计划书，实现股东和顾客利益最大化。股权众筹正是利用了互联网技术，让每一个普通投资人可以根据自己的情绪、喜好或商业触觉参与更加快速和直接的社会化风险投资，而且可以帮助企业提高创业成功率，降低经营风险，还可以使创业企业获得除资金以外的人力资源、智力资源和客户资源。